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2013年云南保荐代理人考试考试真题卷(5)

2013年云南保荐代理人考试考试真题卷(5)

  • 本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
  • 试卷来源:易哈佛

一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)

1.“严格监管,安全优先”是以下哪个阶段的金融监管的主要特征__

A.20世纪30年代以前
B.20世纪30年代至70年代
C.20世纪70年代至80年代末
D.20世纪90年代至今

2.货币政策时滞即__。

A.内部时滞
B.外部时滞
C.货币政策制定过程
D.货币政策制定、实施等的时间过程

3.在现代市场经济的条件下,最灵活最重要的货币政策工具是__。

A.法定存款准备率
B.再贴现率
C.道义劝告
D.公开市场业务

4.现阶段,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是__。

A.货币供应量;基础货币
B.基础货币;高能货币
C.基础货币;流通中现金
D.基础货币;货币供应量

5.货币政策四大目标之间存在矛盾,任何一个国家要想同时实现是很困难的,但其中__是一致的。

A.充分就业与经济增长
B.经济增长与国际收支平衡
C.物价稳定与经济增长
D.物价稳定与充分就业

6.对金融机构最严厉的行政制裁措施是__。

A.罚款
B.撤换高级管理人员
C.发出停业整顿命令
D.吊销营业执照

7.下列行为构成保险诈骗罪的是__。

A.行为人出于过失行为而引起保险事故发生,获取保险金
B.行为人因认识错误而认为发生实际未发生的保险事故,获取保险金
C.行为人编造未曾发生的保险事故
D.行为人故意计算错误而多报了事故损失,并因此获取了保险金

8.中央银行可以采取__的货币政策工具增加货币供应量。

A.在公开市场上买回证券
B.提高存款准备金率
C.提高再贴现率
D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

9.下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是__。

A.委托收款凭证
B.本票、汇票、支票
C.汇款凭证
D.银行存单

10.具有“告示效应”的货币政策工具是__。

A.公开市场业务
B.再贴现政策
C.存款准备金政策
D.道义劝告

11.市场约束作用得以发挥的首要前提是__。

A.银行债权人对银行风险的敏感性
B.政府的立法保障
C.银行经营者控制风险行为的自觉性
D.银行公开、有效的信息披露

12.关于货币政策的传导机制,凯恩斯主义者和货币主义者分别重视哪个中介指标的作用__

A.利率和货币供应量
B.货币供应量和利率
C.价格水平和货币需求
D.货币需求和价格水平

14.金融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是__。

A.利率风险
B.汇率风险
C.政策风险
D.信用风险

17.对金融机构的市场准入监管是__。

A.预防性管理
B.流动性管制
C.紧急救援管理
D.事中管理

18.目前,我国银行间债券市场的监管主体是__。

A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国银监会
D.中国人民银行

20.中央银行的选择性货币政策工具是__。

A.消费信用控制
B.存款准备率
C.道义劝告
D.特别存款

21.贷款诈骗罪与骗取贷款、票据承兑、信用证、保函罪相比,最重要的区别在于主观方面__。

A.是否涉及巨额资金
B.是否涉及众多被害人
C.是否具有非法占有的目的
D.是否由单位组织实施

22.在不影响货币供应总量的条件下,影响银行体系的资金投向和不同贷款的利率的货币政策工具是__。

A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.特别存款
D.直接信用控制

23.假设一国因货币供应量过快扩张形成通货膨胀,该国央行应该设法__。

A.扩大再贷款
B.直接购买政府债券
C.降低法定准备率
D.降低存款利率以提高通货比率

24.货币政策中间目标一般是__。

A.利率
B.信用
C.现金
D.存款

25.在货币政策的传导机制中,既可以作为操作目标,又可以是中介目标的是__。

A.基础货币
B.货币供应量
C.短期利率
D.长期利率

26.下列__不是通过直接影响基础货币变动实现调控的货币政策工具。

A.法定存款准备金政策
B.公开市场业务
C.再贴现政策
D.道义劝告

27.下列被称为“卖方的通货膨胀”的是__。

A.需求拉上型通货膨胀
B.成本推进型通货膨胀
C.结构型通货膨胀
D.输入型通货膨胀

28.张三用李四的名义骗取信用卡,数额较大,司法机关对其的处罚,正确的是__。

A.处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
B.处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金
C.处三年以上十年以下有期徒刑,并处或单处二万元以上二十万元以下罚金
D.处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处一万元以上十万元以下罚金

29.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向__等窗口单位递交债券发行申请。

A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证券监督管理委员会

32.关于“混合式”招标,下列说法错误的是__。

A.标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债票面利率,低于或等于票面利率的标位,按发行价格承销
B.高于票面利率一定数量以内的标位,按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销
C.高于票面利率一定数量以上的标位,全部落标
D.低于发行价格一定数量以内的标位,按各中标标位的价格承销,低于发行价格一定数量以上的标位,全部落标

34.采用公开招标方式发行国债时,关于投标限定,下列说法错误的是__。

A.利率或利差招标时,标位变动幅度为0.01%
B.乙类成员最低、最高投标限额分别为当期国债招标量的0.5%、10%
C.甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%,对不可追加的记账式国债,最高投标限额为当期国债招标量的30%
D.单一标位最低投标限额为0.2亿元,最高投标限额为15亿元

35.凭证式国债是一种不可上市流通的债券,下列各项不能成为凭证式国债的承销机构的是__。

A.中国工商银行
B.中国农业银行
C.海通证券有限责任公司
D.邮政储蓄银行

36.目前,我国凭证式国债发行完全采用__发行。

A.承购包销方式与公开招标方式
B.代销方式
C.公开招标方式
D.承购包销方式

44.下列关于发行企业债券必备条件的说法,错误的是__。

A.净资产不低于1亿元人民币
B.所筹资金用途符合国家产业政策
C.企业经济效益良好,发行前连续3年盈利
D.企业发行企业债券的总面值不得大于该企业的自有资产净值

45.企业债券筹集的资金不可用于__。

A.固定资产投资项目
B.补充营运资金
C.股票买卖
D.收购产权

46.我国企业债券上市的最终批准权属于__。

A.国家发展和改革委员会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.证券交易所

47.上海证券交易所公司债券上市推荐人应当符合的条件不包括__。

A.证券交易所会员或证券交易所认可的机构
B.最近3年内无重大违法违规行为
C.负责推荐工作的主要业务人员应当熟悉上海证券交易所章程及相关业务规则
D.证券交易所认为应当具备的条件

试卷来源:易哈佛

总分:100分

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