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2013年北京银行从业资格考试真题卷(4)

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2013年北京银行从业资格考试真题卷(4)

  • 本卷共分为1大题46小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。
  • 试卷来源:易哈佛教育

一、单项选择题(共46题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)

1.对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述,错误的是__。

A.对基金合同生效不足6个月的,不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上,但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上,但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,合同生效在下半年的,还应登记当年上半年度的业绩
D.基金合同生效在10年以上的,应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

2.商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括__。

A.拟申请业务介绍,包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
B.由商业银行负责人签署的申请书
C.商业银行内部相关部门的审核意见
D.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

3.按金融商品交易的交割方式,金融市场可以分为__。

A.股票市场和债券市场
B.资本市场和货币市场
C.发行市场和流通市场
D.现货市场和衍生市场

4.私人银行业务具有的特征不包括__。

A.综合化服务
B.准入门槛高
C.重视客户关系
D.专业化服务

5.现金管理是对现金和流动资产的日常管理,下列关于现金管理的目的,说法错误的是__。

A.满足应急资金的需求
B.满足未来消费的需求
C.保障家庭生活的安全、稳定
D.满足财富积累的需求

7.从本质上说,回购协议是__。

A.相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额
B.承诺一年内债务到期时偿还本息的有价证券
C.一种以证券为抵押品的抵押贷款
D.是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证

8.邮票投资增值多少取决于__。

A.时间的长短
B.投资资金的数量
C.鉴赏能力
D.个人的偏好

9.下列不符合期货交易制度的是__。

A.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的,应被强行平仓
B.交易所每周结算所有合约的盈亏
C.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
D.会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在限额

12.商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任__。

A.完全由商业银行承担
B.完全由客户承担
C.由客户承担,商业银行承担连带责任
D.由商业银行承担,客户承担连带责任

13.信托按__可分为任意信托和法定信托。

A.财产的不同
B.委托人或受托人的性质
C.时间期限的不同
D.关系建立的方式

16.金融市场中介可以分为交易中介和服务中介,下列属于交易中介的是__。

A.律师事务所
B.有价证券承销人
C.会计师事务所
D.投资顾问咨询公司

17.影响退休策划需求的因素不包括__。

A.性别差异
B.子女数量
C.社会保障
D.预期寿命增长

18.下列__不属于债券型理财产品资金的主要投向市场。

A.基金市场
B.国债市场
C.企业债市场
D.银行间债券市场

19.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即__。

A.中央银行和理财人员
B.理财人员和客户
C.监管机构和客户
D.商业银行和客户

20.基金份额上市交易后,下列情形不属于证券交易所终止其上市交易的是__。

A.基金合同期限届满
B.基金合同约定的终止上市交易情形出现
C.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易
D.基金净值低于初始申购价格

23.从客户等级看,__客户等级最高、服务种类最为齐全、准入门槛高。

A.财富管理
B.私人银行
C.零售银行
D.理财业务

24.金融市场的特点不包括__。

A.市场交易活动的灵活性
B.市场交易价格的一致性
C.市场商品的特殊性
D.交易主体角色的可变性

25.不属于中国人民银行职能的是__。

A.批准商业银行设立分支机构
B.发行货币
C.组织全国资金清算
D.向商业银行发放贷款

27.对个股风险的理解,正确的是__。

A.属于系统性风险
B.不能通过投资组合进行分散
C.与公司经营业绩的持续性无关
D.与公司经营业绩的增长性有关

43.下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()。

A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全、环境、性别歧视和种族歧视等
C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D.缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

44.风险识别方法中常用的情景分析法是指()。

A.将可能面临的风险逐一列出,并根据不同的标准进行分类
B.通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为,由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失
C.通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态,识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果,并选择最佳的风险管理方案
D.风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险

46.世界上第一所以“幼儿园“命名的学前教育机构是()

A.欧文幼儿园
B.奥伯林幼儿园
C.福禄倍尔幼儿园
D.别茨考伊幼儿

试卷来源:易哈佛教育

总分:100分

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